לפזר, לפזר, לפזר: כך תוכלו להסתכן פחות — ולהרוויח יותר

בתקופה של משברים כלכליים וגיאופוליטיים, כל משקיע חייב לדעת לפזר סיכונים אפשר לנתב בצורה נכונה כדי להגן על תיק הנכסים שלו מפני התנודות בשווקים את ההשקעות לבתי השקעות, לאפיקים, למטבעות, למדינות ולענפים שונים העיקר: לא לשים את כל הביצים בסל אחד מאז תוצאות הבחירות בישראל בנובמבר 2022 , השוק המקומי לא יציב. השקל נחלש משמעותית […]

למה חשוב לפזר את ההשקעות במשפחה על פני מספר מדינות?

בשנים האחרונות, התנודתיות ואי הוודאות בישראל ובעולם, מביאה יותר ויותר חוסכים ומשקיעים להתלבט לגבי השאלה: האם להעביר חלק מתיק הנכסים שלהם לשווקים מעבר לים? ובאיזה שוק כדאי לבחור האמריקאי או האירופאי? לרוב, התשובה תהיה שעדיף לנקוט בגישה של פיזור נכסים גיאוגרפי | טור דעה מלחמות, מגפות, סכסוכים גיאופוליטיים ומשברים כלכליים עולמיים, מגיעים בתדירות גבוהה הרבה […]

מהפכת ה-AI מייצרת תנופה אדירה בשוקי המניות בעולם

במהלך הרצאה שבוצעה לעובדי אמזון על ידי מנכ"ל משותף ומנהל השקעות ראשי במור קרנות נאמנות, יחד עם בעלים ומנכ"לים משותפים ב-SFP, ניתנו להם כלים פיננסיים התואמים את עבודתם בענף ההיטק, בו מרכיבי שכר העובדים שונה, כגון אופציות וחבילות מניות.   חברת SFP תכנון פיננסי, ערכה בימים האחרונים כנס בנושא "פתרונות השקעה וחסכון באי ודאות", לעובדי […]

מהפכת ה-AI מייצרת תנופה אדירה בשוקי המניות בעולם

יוטב קוסטיקה, מנכ"ל משותף ומנהל השקעות ראשי במור קרנות נאמנות, הרצה בכנס של SFP לעובדי ועובדות אמזון בישראל. קוסטיקה:"מהפכת ה-AI שנכנסה בדלת הראשית, סייעה לחברות הטכנולוגיה הגדולות להפוך לכוח אש אדיר ולהציג ביצועים חזקים מאוד. כיום חלקן של 5 חברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם מהווה כ-26% מה-S&P 500" חברת SFP תכנון פיננסי, ערכה בימים האחרונים, כנס […]

סוף השנה מגיע – אל תפספסו את הטבות המס

דצמבר הוא החודש בו אפשר לצמצם את המס שלנו ולמצות את הזכויות שהמדינה נותנת. שכירים, עצמאים וגמלאים – מה ההטבות שהמדינה מציעה לכם? אנו נמצאים רגע לפני סוף 2023, כאשר באוקטובר נפל עלינו אסון כבד, מהקשים שידענו. בתוך המציאות המורכבת שבה אנו חיים, ביטחונית וכלכלית, חשוב יותר מתמיד למצות את הזכויות וההטבות הפיננסיות שמגיעות לנו. […]

גם דירה היא נכס מסוכן — למה זה הדבר הראשון שמשפחות בוחרות להשקיע בו?

התנודות בכלכלות ובשוקי ההון בשנים האחרונות גרמו לרבים להישען על נכסים שאינם סחירים בישראל, אחד הנכסים הלא־סחירים הפופולריים ביותר הוא דירהואולם, גם נכסים לא־סחירים חשופים לסיכונים: מה צריך לשקול לפני שמשקיעים בהם? < לכתבה המלאה לחצו >

איך לבצע תכנון פרישה בזמנים של מלחמה ואי ודאות?

כמה כסף יהיה לכם בפרישה אם השכר שלכם הוא כ-25 אלף שקל ברוטו, כמה יהיה לכם בשכר אחר, למה כדאי לחלק את הסכום בין קצבה שוטפת למשיכה ועוד 2023 היא אחת השנים המורכבות שחווינו עם טלטלות ביטחוניות וכלכליות לא פשוטות. דומה כי האתגרים שהכלכלה הישראלית מתמודדת איתם בחודשים האחרונים, בין היתר עקב גיוס המילואים הרב […]

לחשב מסלול מחדש? מאחורי הזינוק ב-S&P500 והמט"ח

חודש אוקטובר ומתקפת הטרור בעוטף עזה הכניסה גם את המנוסים שבמשקיעים לחוסר ודאות. אלא שדווקא הביצועים המרשימים של מדד S&P500 ובשוק המט"ח מעלה תהייה בנוגע לאפיקי השקעה חדשים.  המומחים מסבירים המצב הנוכחי בשווקים, בארץ ובעולם, עלול לבלבל גם משקיעים מנוסים. המדדים המובילים בארה"ב, מדד ה-S&P 500 ומדד הנאסד"ק, הצליחו לסיים גם את חודש אוקטובר בירידות […]

להניב תשואה גם מול אתגרי התקופה: חשיבות עקרון הפיזור בתקופה של טלטלה פוליטית, ביטחונית וכלכלית

לסיטואציה הכלכלית המורכבת התווספו באחרונה גם מתחים פוליטיים וסיכונים ביטחוניים, שמעצימים את אי-הוודאות בזירה המקומית ומלבים את התנודתיות בשווקים. בעתות אלה נדרשים המשקיעים לנקוט בשורה של מהלכים טקטיים שיבטיחו פריסת רשת הגנה אפקטיבית בתמהיל ההשקעות לצד שילוב נכסים עם פוטנציאל להניב תשואה גם מול אתגרי התקופה. השווקים הפיננסיים תמיד מצאו דרך להעמיד את המשקיעים ברגעי […]

הטעות השכיחה שמובילה לתוצאה הפוכה: חשיבות התאמת אפיקי ההשקעה לסיבולת הסיכון

סדרת העלאות הריבית מצד הבנקים המרכזיים – אלה שהיו ואלה שעוד כנראה תבואנה – נותנת אותותיה בשווקים הפיננסיים ומטלטלת את הבורסות, לאחר שנים של גאות חסרת תקדים. בייחוד בעתות אלה, כשהמשקיעים אחוזי פאניקה וחרדה לכספם, יישום אסטרטגיית השקעה התואמת את תוחלת הזמן וסיבולת הסיכון, היא המפתח למזעור נזקים וצליחת הסערה הכלכליתהכלכלה הגלובלית נמצאת בנקודת פיתול. […]

לשיחת הכוונה עם מתכנן פיננסי ללא עלות

דילוג לתוכן