להגדיל את החיסכון בזמן לחימה? זה אפשרי. ובטווח הארוך ישתלם

יועצים לכלכלת המשפחה ממליצים על בניית קרן חירום בהיקף של שישה חודשי מחיה. בשעת חירום במשק או במשפחה, אתם זקוקים למקורות כספיים משמעותיים שיוכלו לשמש אתכם וברמת נזילות גבוהה לשימוש.  שימו לב, שפיצויים השמורים בקרנות הפנסיה, או קרנות השתלמות למשל, לא מוגדרים כקרנות לשעת חירום. קרן חירום היא חיסכון נפרד לשעת חירום, לכן, מומלץ שתהיה […]

בעקבות הנתונים המדאיגים: החשש – "משבר כלכלי משמעותי"

בצל מלחמת חרבות ברזל, חברת SFP מודיעה על הקמת חמ"ל פיננסי שיעניק מענה בנושאי חסכונות, פנסיה, גמל והשתלמות וימנע טעויות פיננסיות נפוצות בזמן משבר. המנכ"לים: "החלטות מוטעות יעלו באובדן כספים עתידיים, לא ברור כמה זמן ייקח לאזור הדרום להשתקם" SFP, המספקת שירותי תכנון פיננסי, מתגייסת לסיוע בשורה של יוזמות חשובות הנוגעות לעורף הלוחם, ומודיעה על […]

פיקדון בנקאי או קרן כספית בהיבט המיסוי, מה עדיף ?

אחת הטעויות הקלאסיות של משקיעים, היא מיקוד בלעדי במוצרי השקעה והרכב הנכסים בתיק. במקרים רבים, משקיעים עושים את זה, מבלי להשקיע קודם זמן משמעותי בגיבוש חלוקה נכונה בין מוצרי ההשקעה, כדי להביא לתשלום מס מינימלי על רווחי הון, במסגרת החוק. המאמר הזה יתמקד בסוגי הנכסים שמהווים 70%-60% מחסכונות הציבור – פיקדונות, קרנות כספיות ומסלולי אג"ח […]

המלחמה עלולה לגרום למשקיעים לעשות טעויות קריטיות. כך תימנעו מהן

התחושות והרגשות הקשים שפוקדים אותנו עלולים להיתרגם גם להחלטות פיננסיות לא אופטימליות, שאינן נוגעות בשיקול כלכלי אמיתי ■ מהן הטעויות הנפוצות בקרב החוסכים והמשקיעים במלחמה וכיצד נמנעים מהן? אֵבֶל, אובדן וכאב. כולנו חשים רגשות אלה בימים הקשים האחרונים. לצערנו, במציאות הבלתי נתפסת, כמעט שאין אדם היום בישראל שלא מכיר מישהו מהנפגעים במלחמה. אין לזה תקדים. […]

המשקיעים ממתינים לנקודת כניסה אופטימלית – ואשליית תזמון השוק תכה בהם שוב

המשקיעים ממתינים לנקודת כניסה אופטימלית – ואשליית תזמון השוק תכה בהם שוב הבורסה מגלמת את כל המתחים שתוססים כעת בכלכלה הגלובלית, ויש לא מעט מאלו. הצטלבות אירועים מאקרו-כלכליים, בראשם דהירה אינפלציונית ועליית ריבית, לצד מלחמה באירופה, מכים בעוצמה בשווקים – והמשקיעים סופגים הפסדים כואבים. בייחוד בזמנים אלו חשוב להביט לאחור, לבחון את ההיסטוריה הארוכה שצבר […]

חמ"ל פיננסי וקו חם: שירות המלחמה של SFP

SFP מודיעה על הקמת חמ"ל פיננסי שיעניק מענה בנושאי חסכונות, פנסיה, גמל והשתלמות וימנע טעויות פיננסיות נפוצות בזמן מלחמה SFP, המספקת שירותי תכנון פיננסי, מתגייסת לסיוע בשורה של יוזמות חשובות הנוגעות לעורף הלוחם, ומודיעה על הקמת "חמ"ל פיננסי" מיוחד וקו חם, שיכלול את מומחי הפיננסים וההשקעות של החברה. ניתן לפנות אל החמ"ל הפיננסי בהודעת וואטסאפ […]

כדי לייצר חוסן כלכלי לאומי, יש להקנות חינוך פיננסי לציבור בישראל

האקלים הכלכלי משתנה – והדור הצעיר בישראל חווה לראשונה את עוצמת השינוי שבמשך שנים צמד המונחים אינפלציה וריבית נחסכו ממנו וכעת הם פוגשים אותן במלוא עוצמתן פיסות מידע מאקרו-כלכליות, ניתוחים ותחזיות, מתנקזים מדי חודש לרגע דרמטי אחד: פרסום מדד המחירים לצרכן. בתקופה האחרונה מדובר באינדיקטור קריטי, המספק תמונת מצב באשר למגמת התייקרות המחירים במשק, ובמידה […]

הריבית עולה, משקי בית פודים קרנות השתלמות לכסות את המשכנתא, האם יש אלטרנטיבה?

פדיון קרנות השתלמות כתאונת מס, איך למקסם את ההון שלכם דרך תכנון פיננסי פשוט בקרנות השתלמות? לפני כחודשיים הופתעתי לראות כמה כותרות המבשרות על פדיונות ענק בקרנות ההשתלמות. 10.7 מיליארד שקל נפדו מקרנות ההשתלמות בישראל בין החודשים ינואר-מאי 2023, על פי נתונים רשמיים. הסיבה המרכזית שאותה ציינו כגורם לאותם פדיונות ענק בקרנות השתלמות, היא העלייה […]

ביטוח המנהלים יגיע בקרוב לקצו, אבל לציבור החוסכים אסור להתעלם מהבעיה שחשף

הנורות האדומות היבהבו במשך שנים מעל ביטוח מנהלים, אך המוצר הפנסיוני עם השם הנוצץ סחף את החוסכים ■ עם כניסתם לתוקף של חסמים שיגבילו את השימוש בו, רבים צפויים לעבור למוצרי חיסכון משתלמים יותר ■ מדוע חסכו בו מלכתחילה – ומה הטעות הגדולה של ציבור החוסכים בישראל? לרגע אחד, ביטוח מנהלים עשוי היה להישמע כמו […]

איך תגדילו סיכויים ותקטינו סיכונים בהשקעה בקרנות אלטרנטיביות?

השקעות אלטרנטיביות הפכו לפופולריות יותר עם התנודתיות בשוקי ההון, אך גם בהן יש סיכונים ■ איך לבחור את החברה שמציעה את ההשקעה, כיצד לבחון את הקרן שבה אתם מעוניינים ואילו סוגים של קרנות קיימים? עם התנודתיות בשוקי ההון בעולם ובישראל בשנים האחרונות עלה היקף ההשקעה בקרנות אלטרנטיביות. אם מכלילים גם את הישראלים שביצעו השקעה ברכישת […]

לשיחת הכוונה עם מתכנן פיננסי ללא עלות

דילוג לתוכן