למה חשוב לפזר את ההשקעות במשפחה על פני מספר מדינות?

בשנים האחרונות, התנודתיות ואי הוודאות בישראל ובעולם, מביאה יותר ויותר חוסכים ומשקיעים להתלבט לגבי השאלה: האם להעביר חלק מתיק הנכסים שלהם לשווקים מעבר לים? ובאיזה שוק כדאי לבחור האמריקאי או האירופאי? לרוב, התשובה תהיה שעדיף לנקוט בגישה של פיזור נכסים גיאוגרפי | טור דעה

מלחמות, מגפות, סכסוכים גיאופוליטיים ומשברים כלכליים עולמיים, מגיעים בתדירות גבוהה הרבה יותר ומשפיעים על תיקי הנכסים שלנו, חשוב יותר מתמיד להקדיש מחשבה לפיזור חכם, שיאפשר לנו למזער סיכונים ולהיות מושפעים כמה שפחות מאירועים לא צפויים.

קל לנו להבין את התממשות הסיכון בכלכלה הישראלית, כאשר מרבית הציבור היה חשוף בכ-50% להשקעות במניות בבורסה בתל אביב. מלחמת 7 באוקטובר, הביאה לנפילה חדה במדדי המניות בבורסה בחודש אוקטובר 2023. מדדי ת"א 35, ת"א 90 ות"א 125, לדוגמא, ירדו מתחילתו ב-12.03%, 14.71% ו-12.67%, בהתאמה. 

במלחמות ואירועים ביטחוניים משמעותיים, ההשפעה על הבורסה בתל אביב היא שלילית מאוד, וגם על תיק הנכסים של הציבור. 

למרות שמדובר באירוע זמני שאחריו הגיעה התאוששות, היינו מצפים לפזר את הסיכון מראש.